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投資人權益須知

尊敬的投資者:

投資證券投資基金,可能會獲得較高的投資收益,但同時也存在著一定的投資風險。為了更好地保障您的投資權益,在您決定進行基金投資前,請務必了解以下須知內容:
一、基金的基本知識
(一) 什么是基金
證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
(二) 基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

基金股票債券銀行儲蓄存款
反應的經濟關系不同信托關系,是一種收益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并承擔投資損失風險所有權關系,是一種 所有權憑證,投資者購買后成為公司股東債券債務關系,是一種債券憑證,投資者購買后成為該公司債權人表現為銀行負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任
所籌資金的投向不同間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券直接投資工具,主要投向實業領域直接投資工具,主要投向實業領域間接投資工具,銀行負責資金用途和投向
投資收益與風險大小不同投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健價格波動性大,高風險高收益價格波動比較小,低風險低收益銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性小,投資比較安全
收益來源利息收入,股利收入,資本利得股利收入,資本利得利息收入,資本利得利息收入
投資渠道基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構證券公司證券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構銀行、信用社、郵政儲蓄銀行
(三)  基金的分類
1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。 
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。 
開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。 
2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金 
根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金;80%以上的基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金。這些基金類別按收益和風險由高到 
低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。 
3、特殊類型基金 
(1)  系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。 
(2)  保本基金。是指通過采用投資組合保險技術,保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。 
(3)交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。 
(4)  QDII 基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金,投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購,在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。 
(四)  基金的評級 
基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。本公司將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險評價。目前國內常用的基金評級系統有晨星評級、理柏評級、銀河評級等。 
(五)  基金費用 
基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按不高于 2.5‰的比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。 
二、《中華人民共和國證券投資基金法》第 47條規定的證券投資基金份額持有人享有的權利,包括: 
(一)  分享基金財產收益; 
(二)  參與分配清算后的剩余基金財產; 
(三)  依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額; 
(四)  按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會; 
(五)  對基金份額持有人大會審議事項行使表決權; 
(六)  對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟; 
(七)  基金合同約定的其他權利。 
公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況,有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。 
三、基金投資風險提示 
(一)  證券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。 
(二)  基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 
(三)  基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。 
(四)  基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。 
(五)  本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。 
四、弘毅遠方基金管理有限公司銷售服務內容和收費方式 
(一)  我公司向基金投資人提供以下服務: 
(1)  對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。 
(2)  基金銷售業務,包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費等費用。 
(3)  基金網上交易服務。 
(4)  基金投資咨詢服務。 
(5)  基金凈值、分紅提示短信服務。 
(6)  電話咨詢、電話自助交易服務。 
(7)  基金知識普及和風險教育。 
(二)  銷售基金收費方式 
您需按基金合同和招募說明書所約定的費用標準或中國證監會許可的代銷機構優惠費率標準繳交認購、申購、贖回、基金轉換或轉托管等規定費用。 
五、投資人辦理基金業務流程 
開立資金賬戶-->開立基金賬戶-->認購/申購基金份額-->設置基金分紅方式-->修改基金分紅方式-->贖回基金份額-->注銷基金賬戶和資金賬戶具體辦理方法請咨詢我司客戶服務部:400-920-8800。在此,特提請您注意,有關基金相關開戶、認申購、設置分紅方式、贖回等業務以注冊登記機構的注冊登記和確認為準。 
六、公司聯絡方式及投訴電話 
基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務部電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對公司直銷網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在 3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回復,不能及時回復的,在 3個工作日內回復。投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系 方式如下: 
中國證券監督管理委員會上海監管局: 
網址:http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai/ 
電子郵箱:[email protected] 
聯系電話:021-50121047 傳真:021-50121050 
地址:上海市浦東新區迎春路 555號 郵編:200135 
中國證券投資基金業協會: 
網址:http://www.amac.org.cn,聯系電話:010-66578216,傳真:010-66578256 
地址:北京市西城區金融大街 20號交通銀行大廈 B座 9層,郵編:100032。 
七、請到合法場所購買合法基金產品 
我們建議您:請到合法場所購買合法基金管理公司的產品。弘毅遠方基金管理有限公司經中國證監會核準后獲得開放式基金銷售資格。投資者可到中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)或中國證券投資基金業協會網站(www.amac.org.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司基金銷售資格。在投資基金前請您認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。我們再次提醒您在投資開放式基金前,請詳細閱讀《基金合同》及《招募說明書》等相關法律文件。市場有風險,投資需謹慎! 
銷售人員姓名(臨時填寫): 
銷售人員從業證書編號(臨時填寫): 
基金銷售機構名稱:弘毅遠方基金管理有限公司 
負責人:郭文 
網址:www.snpwq.tw 
客戶服務電話: 021-53682888
客戶服務傳真:021-53682769 
地址:上海市黃浦區圓明園路 149號 6樓 
郵編: 200002 
投訴信箱:[email protected] 
本人/本機構已閱讀該“投資人權益須知”,了解該須知中的各項內容并充分知曉本人/本機構所享有的各項權利。 
投資人/機構投資者 簽章:___________________________ 簽章日期:______________________________



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